金融知识|识别非法集资，远离金融诈骗

非法集资四种常见手法

      一个是高回报的承诺。犯罪分子捏造了”天上掉馅饼””一夜暴富”的神话，给投资者带来高回报的承诺。为了欺骗越来越多的人参与筹资，筹资初期的非法集资者往往按时足额履行承诺，当筹资达到一定规模时，他们偷偷转移资金或携款潜逃，使筹资参与人遭受经济损失。

      二是编造虚假项目。不法分子大多可以通过中国注册合法的公司或企业，打着响应我们国家文化产业发展政策、开展大学生创业教育创新等幌子，编造各种虚假项目，有的学生甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会保障公众信任。

      三是以一个虚假信息宣传活动造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请一些明星产品代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体平台发布企业广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行经济社会组织捐赠等方式，制造公司虚假声势。

      四、是利用家庭欺骗。一些参与非法集资的人，为了完成或提高自己的业绩，有时采取传销策略，牺牲家庭纽带和地缘关系，编造自己的谎言以获取高额回报，并招募亲戚、朋友、同学或邻居加入，参与者迅速蔓延，集资规模不断扩大。

典型非法集资活动四部曲

      第 一步：画饼。非法进行集资人会编织作为一个或多个方面尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟世界货币”等为幌子，描绘出了一幅自己预期经济报酬以及丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容我们错过”“机不可失”的错觉。非法企业集资人一般学生会把“饼”画大，尽可能通过吸引参与人发生眼球。

      第二步：创造动力。利用一切资源，把声势做大。非法集资者通常会举办各种活动，如新闻发布会、产品推广会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等。；组织团体参观、视察等。，并赠送米面油、电话费等小礼品；展示了大量真假“技术证书”、“获奖证书”和“政府批文”；宣布部分领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；在政府会议中心和礼堂刻意选择活动，因为场景大，规格高，很有欺骗性。

      第三步：兑现。想从你口袋里拿钱。非法集资者通过返还积分和分红，让参与者尝到了“甜头” ，说服参与者把钱放进口袋不仅有利可图，而且比放进自己的口袋更安全，参与者不仅掏钱，还动员亲友加入，集资额越来越大。

      第四步：逃跑。非法集资者往往在“吸金”一段时间后就跑路了，或者因为本来就是“庞氏骗局”，或者因为管理不善，资金链断裂。筹资参与者遭受了严重的经济损失，甚至失去了所有的钱。

非法集资常见套路

    非法集资违法犯罪分子公司为了引诱群众可以达到非法集资目的，通常需要采取具有以下教学手段骗取群众信任。

    1、装饰公司的正面，创造力量的幻觉。违法分子经常设立公司、办理营业执照、税务登记等手续，表面上看似合法，实际上却没有理财资格。这些公司或者办公场所的高端奢侈品，或者宣传国背景，或者通过各种媒体甚至央视的包装宣传大量投资，或者在高端场所(如人民大会堂)进行宣传、知识讲座，邀请名人、学者、官员站在平台上，展示与领导的合影和各种奖项，更是欺骗性的。

      2、编造投资项目，打消人们的疑虑。从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、特许经营等形式，逐步升级为投资理财、金融互助理财、海外上市、私募股权等各种理财项目。，并承诺被担保、回购、低风险、高回报等。

      3、混淆投资管理概念，加大风险识别技术难度。不法分子把在地方进行股权交易信息中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的学生利用中国电子黄金、投资发展基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资分析工具或金融服务产品；有的教师利用专卖、代理、加盟连锁、消费价值增值返利、电子商务等新的经营活动方式，欺骗人民群众对于投资。

      4、承诺高回报，编造”致富”的神话。高利诱惑是所有骗子欺骗群众的唯一方法。首先，违法分子及时、足额地兑现了早期投资者的本金和利息。然后他们抢劫彼得来还给保罗，用后人的钱兑现了前本金和利息。达到一定规模后，他们偷偷转移资金，携款潜逃。

希望广大商户和朋友们擦亮双眼！远离金融诈骗！